みなさんこんにちは！じんじんです！
2024年3月にサイドFIREをした者です！
2024年も残り1ヶ月と少しになりました。
じんじん時間が過ぎるのって間違いなく年々早くなってるよね～。
そんなことを考えているとSBI証券さんから『NISAつみたて投資枠利用時の「ボーナス月の積立設定」の仕様変更に関するご案内』などというものが届きました。
じんじんなんじゃこりゃ？あんまり難しいこと言われても分からんけんやめてよ( ;∀;)
なんてことを思いながら本文を読んでみると、『つみたて投資枠（年間120万円）においてボーナス月の積立設定の上限金額を引き下げますよ～』ということでした。
まぁ結局のところ、2025年の年初につみたて投資枠を出来るだけ使い切りたければ、
- 毎月の積立額を100円にする
- 残りの1,198,800円を1月にボーナス月設定をする
これでOKっちゅうわけですね。
ちなみに私はこれでいく予定です(＾ω＾)がんばろ～
あなたちなみに来年は何買うの？
じんじんう～ん、どうしよっかな～？まぁ今年もあと1ヶ月だしそろそろ考えてみるか！
ということで今回は『来年のNISAについて考えてみよう！』ということで書いてみたいと思います。
みなさんは何を買うかもう決めてますか？
てか今年は何買いました？
てな感じで今回もよろしゅーお願いします(‘◇’)ゞ
今年買った投資信託などについて
2024年に私が買った投資信託について振り返ってみたいと思います。
| 銘柄 | 購入金額 | |
| 特定口座 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 105,472円 |
| 特定口座 | iFREE レバレッジNASDAQ100 | 1,001,360円 |
| 成長投資枠 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 750,100円 |
| 成長投資枠 | ニッセイNASDAQ100 | 1,649,900円 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,200,000円 |
| 米国株式 | VGLT(米国長期国債) | 1,338,138円 |
| 合計 | 6,044,970円 | |
基本的にはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を淡々と買っておけばいいと思っているんですが、前から気になっていたニッセイNASDAQ100も買ってみたといった感じです。
レバナスは追加で買ったもので今後に期待のお楽しみ枠です。
今のところはおとなしくS&P500を買い増しておけば良かったかな～と思っています笑
また、大体が20～40％くらいの利益が出てくれているんですが、お試しで買ってみたVGLTだけが現在数万円の含み損となっています笑
1～2ヶ月くらい前までは順調に育ってくれていたんですけどね(´-ω-`)
じんじんまぁ毎月20～25ドルくらいの分配金が貰えてるからとりあえずは良しとしとこう。
2024年はこんな感じでした。
2025年は何を買うのか？
さて、2025年は何を買いましょう？
じんじん基本的な方針は変わらずS&P500とNASDAQ100を半々で買おうかな～。
インド株も若干気にはなっているんですが、これ以上ごちゃごちゃしたポートフォリオにしたくないという気持ちもあるし、結局米国株買っとけば大きな失敗はしないでしょ～とも思っています。
てことで2025年もS&P500とNASDAQ100で決まりかな～っと思っていた矢先！
じんじんSBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）が発表になったじゃないか！！！
SCHDの投資信託で、いわゆる『SBI・SCHD』ってやつですね。
ちなみに9月末には一足先に楽天証券で楽天SCHDの運用が開始されており、新NISAの積立設定ランキングで1位になるくらい大人気となっています。
またSBI・SCHDの方が後発ということもあってか、信託報酬は楽天SCHDよりも低い。
- 楽天SCHD：0.192％
- SBI・SCHD：0.1238％
まぁここまでくると誤差の範囲で楽天SCHDも十分低いですよね笑
あとは分配月が違うみたいですね。
- 楽天SCHD：2・5・8・11月
- SBI・SCHD：3・6・9・12月
そしてもちろん新NISAの成長投資枠で購入が出来ちゃいます。
ちなみに設定日は2024年12月20日です。
じんじん成長投資枠で年初一括もありかもな～。でも運用の効率を考えると分配金無しの投資信託だよな～。
SCHDの気に入っているところが『暴落耐性が比較的高い・増配を続けている・高配当ながらトータルで見たらS&P500とさほど変わらない』の3点です。
などなどと色々と考慮して検討した結果、
| 銘柄 | 購入金額 | |
| 特定口座 | SBI・SCHD | 1,000,000～2,000,000円 |
| 成長投資枠 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 600,000円 |
| 成長投資枠 | ニッセイNASDAQ100 | 1,800,000円 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,200,000円 |
こんな感じで買っていこうかと思います。
なんだったらVGLTを売って更にSBI・SCHDを買い増してもいいかも知れませんね。
ちなみにSBI・SCHDを買うとしたら2025年を待つことなく、2024年の年末にさくっと買うつもりです◎
おわりに
今回は『来年のNISAについて考えてみよう！』ということで書いてみました。
結局は私のような凡人が投資で利益を出そうと思ったら基本はインデックス投資です。
そこにそれぞれの好みで＋αを加えていけばいい。
もちろんインデックス投資一本で余計なことは何もしないのも正解。
個別株で頑張ったっていい。
絶対的な正解や真実が分からない世界では、自分が信じたいものを信じればいい。
僕はそう思います。
それでは最後に今読んでいる本を紹介して終わります。
それでは今日はここまで！
どうもありがとうございました(‘◇’)ゞ
今日も最高の一日に！
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