【どれくらい増えてる？】インデックス投資を始めて5年が経過しました！

みなさんこんにちは！じんじんです！

2024年3月にサイドFIREをした者です！

2021年4月末にSBI証券の口座を作って、GW明けからインデックス投資を始めた私じんじんです。

そこで今回は『どれくらい増えてる？インデックス投資を始めて5年が経過しました！』という内容で書いてみたいと思います(＾ω＾)継続が大事

• インデックス投資に興味があるそこのあなた！
• 5年でどれくらい増えるのか興味があるそこのあなた！
• インデックス投資を続けるモチベーションが欲しいそこのあなた！

まぁゆっくりしていってくださいな(＾ω＾)たのむね

それではよろしゅーお願いします(‘◇’)ゞ

5年間続けた結果がこちら！

それでは早速見ていきたいと思います。

今回は、旧つみたてNISA、新NISA（つみたて）、新NISA（成長）の3つの口座を紹介します。

旧つみたてNISA

こちらは年間40万円まで非課税で運用することができ、非課税期間は投資した年から最長20年間です。

評価金額	累計買付金額	トータルリターン
2,806,453円	1,199,996円	1,606,457円 (+133.87%)

5年間と少し続けた結果、1,606,457円増えておりますよ！

本来なら1,200,000円買えるところが4円ほど少なくなっています笑

続いて、各年度ごとの様子も見てみましょう！

年度	買付金額	評価金額	トータルリターン
2021年	400,000円	453,844円	＋53,844円（＋13.84％）
2022年	399,996円	817,602円	－36,238円（－4.24％）
2023年	400,000円	1,541,294円	＋323,692円（＋26.58％）
2024年	0円	2,124,614円	＋583,320円（＋37.84％）
2025年	0円	2,481,954円	＋357,340円（＋16.81％）
2026年	0円	2,806,453円	＋324,499円（＋13.07％）

2022年以外はすべてプラス！

順調過ぎる！

これからどこまで増えるのか楽しみでっす(＾ω＾)たのむぜー

新NISA（つみたて）

続いて2024年から始まった新NISAのつみたて投資枠を見ていきましょう！

評価金額	累計買付金額	トータルリターン
4,157,701円	2,999,900円	1,157,801円 (+38.59%)

こちらの買付金額もなんか中途半端な数字になってるんで、どこかでミスったんだと思われます笑

ちなみにつみたて投資枠では基本は毎月10万買っているんですが、気が向いたときに大きめに買うこともあります。

それでは各年度ごとの様子も見ておきましょう！

年度	買付金額	評価金額	トータルリターン
2024年	2,398,900円	2,686,547円	＋287,647円（＋11.99％）
2025年	1000円	3,108,463円	＋420,916円（＋15.66％）
2026年	600,000円	4,157,701円	＋449,238円（＋12.11％）

旧つみたてNISAと同じく、こちらも順調に増えている様子でにんまり(＾ω＾)ひゃっほーい

買ってほっとくだけでお金が増えてくれるんだから、こんなありがたいことはないですよほんと(＾ω＾)感謝

新NISA（成長）

それでは最後に新NISAの成長投資枠もご紹介！

評価金額	累計買付金額	トータルリターン
9,863,556円	6,800,000円	3,063,556円 (+45.05%)

成長投資枠はお金に余裕が出来たときにドカッと買うようにしています。

去年は年初一括投資をしたんですが、今年はちょこちょこと買っておりますよー。

年度	買付金額	評価金額	トータルリターン
2024年	4,800,000円	5,399,324円	＋599,324円（＋12.48％）
2025年	200,000円	6,545,826円	＋946,502円（＋16.90％）
2026年	1,800,000円	9,863,556円	1,517,730円（＋18.18％）

こちらは2年半で3,063,556円増えました◎

もちろん私がしたことは買っただけで、あとは何にもしておりませんぜ(＾ω＾)にんまり

年度ごとのトータルリターン

年度ごとのトータルリターン（旧NISA＋新NISA）をまとめておきます。

年度	買付金額	評価金額	トータルリターン
2021年	400,000円	453,844円	+53,844円(+13.46％)
2022年	399,996円	817,602円	-36,238円(-4.24％)
2023年	400,000円	1,541,294円	＋323,692円（＋26.58％）
2024年	7,198,900円	10,210,485円	＋1,470,291円
2025年	201,000円	12,136,243円	＋1,724,758円
2026年	2,400,000円	16,827,710円	＋2,291,467円
ー	計 10,999,896円	16,827,710円	＋5,827,814円

逆に5年前にインデックス投資を始めずに、貯金とか貯蓄型保険だけを続けてたと思うと・・・

本当にインデックス投資を始めていて良かったと心から思ってます。

みなさんはどうですか？？？

実は・・・

実は私じんじんはNISA口座だけではなくて、特定口座でもインデックス投資をしておりまして、そちらでもそれなりの含み益が出ております。

こちらも5年前から運用しており、レバナスなどのNISA口座では買えないものはこちらで買っています。

売却時に税金がかかるのが痛いんですが、お金を遊ばせていても機会損失になるので、NISA口座を使ってもまだ余裕資金がある人は特定口座での運用も検討してみて下さい。

おわりに

今回は『どれくらい増えてる？インデックス投資を始めて5年が経過しました！』という内容で書いてみました。

5年前にインデックス投資を始めてから、自分の人生は大きく変わりました。

もちろん投資だけではないんだけど、投資を始めたことがサイドFIREに踏み出すための大きな後押しをしてくれたことは間違いありません。

そして、投資をする人としない人で将来の金融資産に大きな差がつくことはまず間違いないだろうと、この5年間の投資経験で確信するようになりました。

投資をすることは確かにリスクがあるし、恐ろしいと感じる気持ちも分かる。

でも何もしないまま生きていくことの方がよっぽど恐ろしいと私じんじんは思うのです。

今回の内容が誰かのお役に立てれば嬉しいです。

それでは今日はここまで！

どうもありがとうございました！